Trouvez le conseiller qui fera travailler la trésorerie de votre entreprise en Gironde
Comparez les cabinets inscrits à l'ORIAS près de votre siège, repérez leur ancienneté et leurs catégories d'agrément, puis ouvrez la fiche de celui qui vous convient.
Par où voulez-vous commencer ?
Chaque situation de dirigeant appelle des questions précises, que vous préparez avant le premier rendez-vous.
Je place un excédent de trésorerie
Vous comparez les supports de placement selon votre horizon et votre besoin de liquidité.
Je prépare la cession de mon entreprise
Vous anticipez la fiscalité et le réemploi du produit de la vente.
Je structure une holding
Vous organisez vos participations et la remontée de vos dividendes.
Je règle la rémunération du dirigeant
Vous arbitrez entre salaire, dividendes et contrats de retraite d'entreprise.
Je mets en place épargne salariale et retraite
Vous équipez vos équipes avec un PEE, un PERCO ou un PER collectif.
Je contrôle un conseiller avant de signer
Vous vérifiez son numéro ORIAS, sa catégorie CIF et son association professionnelle.
Vérifier un conseillerChoisissez votre conseiller en quatre étapes
Un bon choix repose sur quelques repères simples que vous contrôlez en dix minutes.
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Saisissez votre commune pour afficher les cabinets installés à côté de votre siège.
Vérifiez l'ORIAS
Contrôlez le numéro d'immatriculation et les catégories d'agrément du cabinet, dont celle de CIF.
Comparez
Rapprochez l'ancienneté du cabinet et son adhésion à une association professionnelle.
Prenez contact
Demandez un premier échange et exigez une lettre de mission avec les honoraires détaillés.
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70 communes accueillent au moins un cabinet ; les douze premières en regroupent 208.
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Les réponses avant votre premier rendez-vous
Qu'est-ce qu'un conseiller en investissements financiers (CIF) ?
Un CIF est un professionnel inscrit à l'ORIAS qui vous recommande des placements adaptés à votre situation et à vos objectifs. Il peut vous aider à placer la trésorerie de votre entreprise comme votre épargne personnelle. Son immatriculation est obligatoire pour exercer ce conseil.
Comment vérifier qu'un conseiller est bien inscrit ?
Relevez son numéro ORIAS sur sa fiche, puis contrôlez-le sur le registre public de l'ORIAS. Vous y lisez les catégories pour lesquelles il est immatriculé. Un cabinet sans numéro valide ne peut pas vous conseiller légalement.
Quelle est la différence entre un CIF et un courtier ?
Le CIF conseille sur les placements financiers. Le courtier en assurance ou en opérations de banque vous présente des contrats d'assurance ou des crédits. Beaucoup de cabinets cumulent plusieurs catégories, que chaque fiche affiche.
Combien coûte un conseil en investissement ?
Les honoraires se fixent librement entre le cabinet et son client, au forfait, à l'heure ou en pourcentage des sommes placées. Demandez une lettre de mission écrite avant de signer : elle détaille la prestation et la rémunération du conseiller.
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Ajoutez vos spécialités, vos coordonnées et vos références pour que les dirigeants vous trouvent et vous contactent directement.